以公开预警记录为底，结构化呈现当前在营盘面与历史对照。金额为公开报道值，多为「网传/估算」口径，存在区间，不可用于精确索赔计算。
本页共 14 个模块、约 2,900 个数据点。与其从头读到尾，不如按你的问题直接跳—— 下面每一条都标了「读完能得到什么」。
这是本报告的核心。只看现在还活着的盘——分三层展开：现行政策基线（决定所有盘的法律处境）、 在营项目档案（23 个已公开点名的样本，逐个可展开完整资料）、操盘手换壳流水线（识别下一个盘的钥匙）、 崩盘临界仪表盘（判断一个盘离死还有多远）。 已由警方、监管或正主企业公开点名的按公开记录实名呈现；本站不对未定性平台作任何独立定性。
中国人民银行等八部门《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》。这是理解当下所有盘处境的起点—— 它把虚拟货币和 RWA 代币化一并定性为非法金融活动。
前面所有结论的依据都在这里。每条都能点开到官方页面或核对到具体案号—— 如果你要拿去跟家人、朋友或警方说明，直接用这些原始出处，比转述更有力。
看一个地方的风险提示密度，比看任何单一盘的预警都有用—— 监管密集发文，通常意味着当地已有大量案发。 下面是本站收录的公开警示与案例按省份归集。
以下均为人民法院案例库入库案例或已公开判决书（含案号）。 看这些不是为了吓人，而是让你知道「参与」和「组织」在法律上是两件事—— 以及为什么「拉人头」会让一个普通参与者变成被告。
资金盘的崩盘不是突发事件，前期都有清晰征兆。逐维度选择你观察到的状态，仪表会告诉你离崩盘窗口还有多远。 权威口径：出现 2–3 项异常即进入高危崩盘窗口期。
盘跑路前说的话高度雷同。下面按类型归纳，配上翻译—— 听到任何一句，不要再听解释，能提多少提多少。
线上盘靠 APP，线下盘靠会销——租个院子、送七天鸡蛋、第七天收网。 下面这条时间线由 4 起警方已查处的真实案例互证得出，剧本高度一致。 如果你家老人正在参加某个「免费讲座」，把这一节给他看。
把 40 个在营样本按所处阶段排开。「离崩盘有多远」不是感觉，是可以定位的—— 越靠右越危险。已经到第 3 阶段的，不要等；到第 4 阶段之后的，重点已转为留证报案。
按风险评分排序。分数由四项合成：证据等级、收益畸高程度、拉人头结构、当前阶段—— 所以「分数高」可以是因为证据确凿，也可以是因为结构险恶。
下列项目均为反诈机构、警方或正主企业已公开发布的预警对象，非本报告独立定性。域名去毒化。 证据等级 A（警方/正主声明）> B（机构+媒体）> C（机构单一来源）。点击任意条目展开完整资料。
| 项目 | 模式类型 | 当前阶段 | 证据 | 入口 | 承诺收益 | 风险分 |
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这是本轮调研最有价值的发现：操盘手不会只开一个盘。前盘崩了，退一点钱稳住参与者， 平移到新盘继续割。同一操盘手名下必然有多个盘——识别出这条链，就能预判下一个盘。
一个盘崩盘后，热钱包地址会被立即弃用，资金经跨链桥与混币器散开。有效性最高的取证时机是崩盘前。 下面是公开链上侦查（以 ZachXBT 披露的方法论为代表）已复现的六个动作。
不是理论。下面四起都是已公开披露、有具体金额的真实冻结案例——说明「盯住枢纽地址 + 联动发行方」 这套打法是能出成果的，也说明为什么必须在崩盘前动手。
活跃度为编者基于 2025–2026 公开预警密度与媒体曝光频次的估计值（0–100），用于排序对比，非精确统计。
这是本领域唯一稳定的规律：老盘崩 → 存量资金恐慌 → 资金寻找新盘 → 旧模式换新叙事包装 → 起盘。循环往复，参与者换人，剧本不换。
按类型、规模或国家筛选，点击任意行展开细节。状态为「已查处 / 已判决」表示已有司法或监管结论； 「崩盘 / 失联」表示资金链已断但主犯多在境外。带 [?] 的数据为报道口径存疑项。
| 项目 | 类型 | 涉案规模 | 波及人数 | 承诺收益 | 层级 | 状态 |
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你问「6000 起的项目都没算完」——这个方向是对的，但结论要修正：它不是 6000，是几十万件。 而且没有人有完整清单：案件由全国各地分散办理，绝大多数从未公开报道，判决书也未必全部上网。 所以正确的做法不是继续枚举名字，而是看统计口径——下面每个数字都有官方出处。
这是最关键的一张图：本报告收录的 58 起档案，在这条轴上是几乎看不见的一小格。
来源：中国裁判文书网检索 + 检察日报/澎湃统计 + 公安部披露。
裁判文书网显示的定罪与量刑分布——这条最值得琢磨。
上面 27 起是可深挖档案的样本，不是全部。真实的案件数量比这大一到两个数量级—— 仅 2019 年一份行业清单就收录了 100 个已判决/已立案/已跑路项目；央视公布的传销名单有 350 个。 下面是把这份清单如实列出来，供你检索名字；不为每个名字编造细节。
| 时间 | 项目 | 国家 / 地区 | 类型 | 涉案规模 | 处置 / 状态 |
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前面回答了「这是什么盘、离崩盘多远」。这一节回答最实际的那个问题：钱能不能拿回来。 结论不好听，但必须说清楚——清退比例普遍在 10% 上下，而这决定了「止损」的真正含义是停止追加，不是等回本。
输入已投入金额，按三个口径分别估算。数字来自上面司法实践的清退比例区间，不是承诺，是概率分布。
这一节最具体：如果已经投了，现在该做什么。左列是报案渠道与材料清单（按官方口径整理）， 下方是公开报道过的真人自述——他们的共同点是一开始都以为自己是例外。
均为公开报道或官方平台发布的当事人自述，已做去标识处理，仅保留可核验的情节与金额口径。
前面讲的是怎么看一个已经在跑的盘。这一节讲更早的一步：盘刚开盘、还在预热、还没让你掏钱的时候。 这是唯一的「零损失窗口」——预警在预热期最有效，等理财上线就晚了。
预热期的定义很简单：只拉人不收钱。骗子在攒人头，还没开始杀。 看到下面这些动作，说明盘已进入预热——通常 1–2 周内理财就会上线。
资金盘的回报率与可信度呈负相关——可信度越低，只能用越高的收益率吸引人。下面两张图把 「承诺收益」与「实际存续周期」摆在一起看：承诺越高的盘，往往活不过两年。
月化 → 日化按 30 天折算。合规固收年化约 1–3%，此处最保守的样本也是其数十倍。红色越深 = 离常识越远。
条形长度 = 存活时长。红色竖线为公开报道的关键时点（立案/宣判/崩盘）。 样本中无一起盘单存活超过 26 个月。
2023 年后新盘几乎全面转向 USDT 计价——因为它可跨境瞬时转移、不可撤销，且让追赃难度陡增。
横轴 = 折算日化收益，纵轴 = 入金额度门槛。越靠右上角，越符合「高门槛 + 高收益」的收割型特征。 点大小 = 风险分。
格内数字为档案数量，底色深浅表示密集度。能看出「证据等级高的盘多集中在哪个阶段」。
每组 = 一个操盘团伙的换壳流水线。链条越长，说明这个团伙越难被彻底清除。
这类盘几乎都会发自己的「平台币」。关键不是币价涨不涨，而是你能不能把币换成钱。 面板上跳动的余额，本身只是数据库里的一个数字——在没有买方接盘的情况下，它一分钱都不值。
逐行对照。任一维度落在右列，就是结构性风险；落在右列 3 项以上，代币基本没有变现能力。
你要的 CA / 市值 / FDV / 价格，前提是先搞清楚这个「币」到底存在不存在于链上。 核查 19 个历史样本 + 23 个在营样本后，出现四种截然不同的情况——把「无链上实体」当成唯一答案是错的：
| 代币 / 平台 | 链上实体 | 合约地址（CA） | 市值 / FDV | 价格 | 核查结论 |
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你要的 24h / 7d / 1m / 3m / 6m / 1y / All-time 变化，只有真实存在链上市场的代币才有意义。 资金盘的「币」没有市场，所以没有「变化」可言——它们的曲线只有一种形态： 拉升到某个高点，然后垂直归零，再无恢复。
下面这条曲线是所有资金盘代币的标准形态。它不可逆——没有任何一个已崩盘的资金盘代币恢复到高点。
这些盘的落地页基本是同一条产线出来的，模块顺序都高度雷同。认识这套骨架，比记住名字管用得多—— 下次换个名字，你照样一眼认出来。
页面命中 5 个以上模块即高度可疑；命中「收益计算器 + 层级图 + 成功者墙」三件套，基本可确定。
语料来自公开曝光的社群聊天记录、推广视频，以及监管通报中的引述。共六类心理触发。
盘面代码搭得极快（公开报价：一套「趣步类」系统 2 万元、2–3 天可上线），所以 真正稳定可用的识别点是载体层，而不是业务层。以下六项是跨案例反复出现的载体特征。
这是最直观的一层：正规企业的官网必然有正式域名、ICP 备案与 SSL 证书。 核对当前 40 个在营样本的入口形态，竟然绝大多数连域名都没有——只发 APP，或用裸 IP 当入口。
这套动作比记名字管用——名字天天换，核验方法不变。
26 条高危信号，按六个维度归并。任何单个信号都不构成定罪依据，但 命中 3 条以上即应停止入金；命中「地推 + 裂变 + 提现门槛」组合，基本可判定为盘。
你已经接触了某个平台？对照勾选下列已观察到的现象。评分为启发式加权，仅用于风险排序，不构成法律意见。
这一块是可以直接打印、贴在冰箱上或给老人手抄的版本。 不用讲原理，只留判断题——勾中 2 条以上就不要投，勾中 4 条以上立刻停止追加并留证。
自评器给的是「总分」，这一节给出分是怎么来的——八个维度、各自权重、以及每档的判定标准。 权重本身就是观点：哪几项最关键，看权重就明白。
这个领域不是中国独有。联合国、FBI、Chainalysis、TRM Labs 每年都有量化报告—— 把它们和本报告的本地案例放在一起看，才能理解你面对的是怎样一个产业。
每条都标注了机构口径与统计年份。不同机构的样本、地域、是否含未报案部分都有差异，横向比较要谨慎。
把最强的十个摆在一起看，会发现一件事：它们全是同一个家族的变体。
这一节回答一个实际问题：「境外平台更安全」到底还成不成立。答案在下面这八个司法辖区里。
来源为 INTERPOL《2026 全球金融欺诈威胁评估》。 「通报与协查增幅」是国际刑警组织成员国的实际通报量变化——它比损失金额更早反映趋势。
年龄、接触渠道、单笔金额三项客观分布。数据来自 FBI IC3、FinCEN 与 GASA 的公开统计口径。
按辖区客观罗列。每一条都是已生效或已公布的规则与行动，带生效时间与量化参数—— 供不同地区的读者对照本地情况。
按现行制度严格程度排列。位置不是评价好坏，只是陈述「当前处于哪个阶段」。 标签为该辖区的主要框架或核心动作。
把「执法查扣」与「单个案件的损失」放在同一刻度上——能直观看出追回与损失之间的量级差。
稳定币发行方可以按执法指令冻结任意地址余额。这是这套体系最被低估的一面—— 也是最直接影响「链上赃款能不能拿回」的机制。
2026 年监管从「执法式监管」转向「协同监管」，但历史大额罚单仍在执行与清算中。 下列为公开可查的处罚金额（含罚款、没收、退款令）。
诈骗团伙不需要自己去找每一个钱骡——这是一个有价目表、有售后、有换货保证的成熟市场。 卖方在 Telegram 频道与暗网论坛上按国别、按平台、按是否已过 KYC 分档报价。
「冻结」只是起点。从冻结到真正赔付，中间要跨越司法管辖权、资产归属谈判与漫长的核实。 这一节把这条路径的每一步与对应耗时说明白。
以公开报道的跨国大案为例，看同一笔犯罪所得如何被多国分别冻结—— 以及为什么「资产分配谈判」本身会变成国际争端。
各国报案系统口径不同（有的报「全部诈骗」、有的只报「网络犯罪」或「支付欺诈」）， 不宜直接跨国横向比较。但趋势一致：投资类欺诈持续占据最大损失份额。
按辖区罗列已公开的标志性案件与处置结果。重点看判罚年限与「损失能否追回」的法院表述。
按年份排列的关键节点。每一年的案件都对应着后来规模化复制的模式—— 从最初的个人跑路，到交易所卷款，到跨国园区产业化。
来源为公安部与中央宣传部联合通报（2026 年「全民反诈在行动」集中宣传月）。 这一节放在这里，是因为它是目前全球唯一公布到「拦截/劝阻/避免损失」全链条量级的官方口径。
全国层面目前没有公开「被骗资金返还率」这个统计——公开的是成绩，不是分母。 下面是从地方公开披露里倒推的区间，同一个国家、同一套法律，两地差了三十多个百分点。
加密资产被严管的同时，主权数字货币在另一条线上快速推进。 这一节说明「监管收紧」与「数字货币普及」是并行发生的两件事。
按地区罗列的官方机构名录，可直接点开。放在这里是因为：每个国家的读者未必知道别国发生的案件与对应的机构。
与其去记一份注定过期的名单，不如把「怎么盯」变成一套流程。下面是可自行复现的核查动作与数据来源。
这是本页最实用的一块。任何陌生平台，先拿名字和域名到下面几个官方库查一遍—— 查得到就是已定性的，查不到也不能证明它合法，但至少能排掉一大批。
任何一步查不到，就停在那一步，不要再继续入金。
上面 15 个区块是我们写的，这一区是你们写的。你掌握的盘口、跑路记录、判决线索，都可以填进来； 填完不是直接上架，而是进审核区——任何人都能看到里面有什么，也任何人都能对任一条提交修改申请， 最后由管理员逐条核对后决定是否录入「案例总库」。公开是为了互相纠错，审核是为了不被塞垃圾。
带 * 的必填。请尽量给可核验的来源（警方通报 / 监管提示 / 平台公告 / 你自己的提现记录截图链接）； 只有情绪没有来源的提交，管理员无法核实，只能驳回。正文里出现的域名会自动写去毒化格式（example[.]com）。
这里是完整公开的：谁提交了什么、管理员批了还是驳了、理由是什么、别人对哪一条提了什么修改申请，都在下面。 点任意一条的「提交修改申请」，就能补充证据、纠正错误或反驳——不需要注册，也不需要管理员权限。